Bienvenidos al resumen de septiembre de 2022, un mes atípico que marca un punto de inflexión en nuestra cartera, este mes no hubo movimientos en la cartera, hubo un terremoto.
A los que seguís la bolsa no hay ni que decir como vamos este año 2022, pero en especial el mes de septiembre los índices globales se desplomaron marcando mínimos anuales.
Estamos en un mercado bajista, y algunos expertos incluso dicen que puede bajar otro 40% el S&P500, nadie puede predecir el futuro, pero con las subidas de tipos de interés de la Reserva Federal, la guerra en Ucrania, crisis energética,.. es mejor andar con pies de plomo en cuanto a renta variable se refiere.
Reflexión
Este año 2022 hemos abusado mucho del margen y eso tiene su riesgo y no es otro de que vengan caídas bruscas y que salten los llamados margin calls, era nuestro miedo y única preocupación y este mes se materializó alguno que otro y ya puestos decidimos podar bien la cartera y dejar el margen en mínimos para que pronto estemos libres y podamos disfrutar de los jugosos dividendos.
Nota: Si no sabe qué es un margin call o quiere ampliar conocimientos técnicos sobre el mundo de la inversión, puede consultar el glosario de términos bursátiles.
Lo que pasó este mes tiene varias consecuencias para nuestra cartera:
- La valoración de nuestra cartera se desplomó debido a dos factores: las valoraciones de las empresas y las ventas (unas por margin call y otras por la poda que hicimos).
- Aumentó mucho la rentabilidad de nuestra cartera en cuanto a dividendos se refiere, nos hemos quitado todas las empresas que daban 4 o menos de por ciento de yield, en condiciones normales no lo hubiéramos hecho pero como usábamos mucho margen (dinero prestado por el broker) y los intereses se han disparado por las recientes subidas de tipos preferimos salir de algunas empresas que nos dan baja rentabilidad ahora.
- Perdemos diversificación en empresas, nuestra cartera menguó bastante en número de empresas, (como vamos a largo plazo no nos preocupa demasiado).
- Los dividendos esperados de nuestra actual cartera han bajado pero siguen siendo buenos para el poco tiempo que llevamos invirtiendo.
- El porcentaje de algunas empresas se disparó en nuestro portfolio (Enagas por ejemplo pesa más de un 20%).
Nuestra idea es volver a muchas de las empresas que hemos vendido pero una vez liberemos todo el margen y a ser posible a buenos precios.
Lección aprendida: «No abusar del margen en Interactive Brokers» 🙂
dividendos.info
Movimientos septiembre 2022
Como todos los meses, vamos a separar los movimientos del mes en tres bloques: compras, ventas y dividendos para hacer mas amena la lectura.
Compras
Pocas compras este mes, una rotación en España y dos compras en Estados Unidos para ampliar los dividendos mensuales. Estas fueron las compras realizadas en Septiembre:
- 450 x Enagas (ENG)
- 840 x AGNC Investment (AGNC)
- 130 x Main Street Capital (MAIN)
Ventas
Este mes sin duda ha sido el mes de las ventas 🙁 algunas de ellas ejecutadas tras aviso de margin call, otras para bajar margen aposta y otras por rotación (Ej. rotamos Logista por Enagás)
- 10 x Apple (AAPL)
- 140 x 3M (MMM)
- 12 x Pepsico (PEP)
- 200 x Gladstone Capital (GLAD)
- 500 x Ebro foods (EBRO)
- 159 x Iberdrola (IBE)
- 1000 x Telefónica (TEF)
- 12 x Johnson & Johnson (JNJ)
- 50 x Kimberly-Clark (KMB)
- 435 x Altria (MO)
- 50 x Starbucks (SBUX)
- 12 x IBM (IBM)
- 10 x McDonald’s (MCD)
- 30 x T Rowe Price (TROW)
- 40 x British American Tobacco (BTI)
- 20 x Mondelēz International (MDLZ)
- 19 x Realty Income (O)
- 150 x National Health Investors (NHI)
- 20 x Procter & Gamble (PG)
- 100 x Restaurant Brands International (QSR)
- 800 x AT&T (T)
- 400 x Logista (LOG)
- 12 x Abbvie (ABBV)
- 2 x Clorox (CLX)
- 20 x General Mills (GIS)
- 50 x Intel (INTC)
- 22 x Kellogg’s (K)
- 34 x The Kraft-Heinz (KHC)
- 50 x The Coca-Cola Company (KO)
- 4 x Microsoft (MSFT)
- 50 x Omega Healthcare Investors (OHI)
- 34 x Pfizer (PFE)
- 10 x Rio Tinto (RIO)
- 50 x Unilever (UL)
- 10 x ExxonMobil (XOM)
Dividendos
En cuanto a dividendos, este mes de septiembre hemos recibido 20 dividendos en total, todos ellos de empresas americanas. Estos han sido los dividendos recibidos en septiembre por países y ordenados por fecha de cobro.
🇪🇸 España
- No recibimos dividendos
🇺🇸 Estados Unidos
- Enbridge: $104.51
- Intel: $18.25
- Unilever: $21.48
- Johnson & Johnson: $13.56
- Pfizer: $12
- Microsoft: $2.48
- Walgreens: $24
- ExxonMobil: $8.8
- AGNC Investments: $150
- IBM: $19.8
- 3M: $208.6
- Kellogg’s: $12.98
- Main Street Capital: $63
- Realty Income: $12.38
- McDonald’s: $13.8
- Rio Tinto: $26.65
- Kraft Heinz: $13.6
- T Rowe Price: $60
- Gladstone Capital: $33.75
- Pepsico: $13.8
En septiembre de 2022 recibimos 0 euros de dividendos brutos de empresas españolas (antes de pagar impuestos).
➡ Los dividendos en euros suponen un incremento de +0% respecto al mismo mes del año anterior.
Las empresas americanas nos aportaron en septiembre de 2022 un total de +833,44 dólares de dividendos brutos.
➡ Los dividendos en dólares americanos suponen un incremento de un +255.4% respecto al mismo mes del año anterior.
Nota: los porcentajes anteriores se calculan usando la calculadora de porcentaje entre dos números.
Resumen Septiembre 2022
Como ya mencionamos antes, nuestra cartera en septiembre disminuyó debido a algunos margin calls y la reciente poda que hicimos para liberar margen, a cierre de septiembre nuestra cartera tuvo un retroceso de -57.16% con respecto al mes pasado y alcanza un valor estimado de +96.317,4 euros.
La nota positiva por decir algo es que la rentabilidad bruta por dividendos nos queda en +10.37% sobre la valoración actual de nuestra cartera.
Este mes no hemos publicado ninguna empresa nueva en la web, sólo actualizamos los datos de las empresas ya publicadas. Hemos publicado una nueva página donde consultar los dividendos ya pasados llamada histórico de dividendos.
Objetivos cumplidos
Este mes hemos cumplido otro de los objetivos planteados a principios de año y es la aportación al plan de pensión.
- Aportar 1500 euros al plan de pensión ✅
También hemos incumplido un objetivo por las recientes ventas y es el de alcanzar los 130 mil euros en valoración, dudamos que de aquí al final de año se logré pero no es algo que nos preocupe.
Despedida
Otro mes que dejamos atrás, sólo queda un trimestre para cerrar el año 2022, un año negativo en la bolsa pero que también nos da oportunidades para entrar en buenos negocios a precios de derribo.
Septiembre suele ser un mes de caídas pero este año se cebaron bien. El Ibex 35 cierra su peor trimestre desde la pandemia. En Estados Unidos el SP500 se deja un 7,9%, el Dow un 7,2% y el Nasdaq un 9,1%.
Nosotros ahora nos sentimos más libres, con menos deudas siempre se duerme mejor 🙂 vamos a seguir enfocados en los próximos meses en eliminar el margen para poder disfrutar los dividendos ya sea para nosotros o para reinvertirlos y que la bola siga creciendo.
¿Y qué tal os fue a vosotros? ¿Aprovechasteis para comprar y ampliar vuestra cartera? ¿Cómo lleváis las recientes caídas los más novatos? Podéis dejar un comentario al final del post con vuestros pensamientos.
Esperamos que sus carteras aguanten el chaparrón y no se debiliten mucho y lo más importante que vuestros dividendos sigan creciendo.
Y hasta aquí el resumen de septiembre de 2022, ¡hasta la próxima inversor@s!