Bienvenidos al resumen de diciembre 2022, con este resumen despedimos el 2022. Este mes hubo muchas compras, ninguna venta y como siempre algunos dividendos.
En diciembre aprovechamos para reincorporar empresas que ya teníamos en cartera pero que vendimos en septiembre. Algunas de ellas las conseguimos a muy buenos precios, son posiciones pequeñas que iremos ampliando, pero no queríamos cerrar el año sin tenerlas en cartera.
Vamos a ver en detalle todos los movimientos del último mes del año 2022.
Movimientos diciembre 2022
Como todos los meses, vamos a separar los movimientos del mes en tres bloques: compras, ventas y dividendos para hacer mas amena la lectura.
Compras
Este mes nos fuimos de compras por Estados Unidos, picamos de muchas acciones que teníamos y que vendimos en Septiembre, esperamos ir ampliando las nuevas posiciones poco a poco. Estas fueron las compras realizadas en Diciembre:
- 10 x Apple (AAPL)
- 4 x Abbvie (ABBV)
- 8 x Berkshire Hathaway B (BKR.B)
- 6 x Colgate-Palmolive (CL)
- 4 x Clorox Company (CLX)
- 130 x Eagle Point Credit Company (ECC)
- 6 x General Mills (GIS)
- 10 x Gladstone Capital (GLAD)
- 4 x IBM (IBM)
- 50 x Intel (INTC)
- 4 x Johnson & Johnson (JNJ)
- 6 x Kellogg’s (K)
- 10 x The Kraft-Heinz (KHC)
- 4 x Kimberly-Clark (KMB)
- 10 x The Coca-Cola Company (KO)
- 30 x Main Street Capital (MAIN)
- 4 x McDonald’s (MCD)
- 10 x Mondelēz International (MDLZ)
- 6 x Medtronic (MDT)
- 4 x 3M (MMM)
- 4 x Microsoft (MSFT)
- 10 x National Health Investors (NHI)
- 50 x Annaly Capital Management (NLY)
- 1 x Realty Income (O)
- 20 x Omega Healthcare Investors (OHI)
- 4 x Pepsico (PEP)
- 10 x Pfizer (PFE)
- 4 x Procter & Gamble (PG)
- 10 x Restaurant Brands International (QSR)
- 10 x Rio Tinto (RIO)
- 4 x Starbucks (SBUX)
- 10 x Unilever (UL)
- 20 x Verizon (VZ)
Ventas
En diciembre no hubo ventas, ni en Estados Unidos, ni en España.
Dividendos
En cuanto a dividendos, este mes de diciembre hemos recibido 9 dividendos en total, ocho de ellos de empresas americanas y uno de una empresa española. Estos han sido los dividendos recibidos en diciembre por países y ordenados por fecha de cobro.
🇪🇸 España
- Enagás: 1007.92€
🇺🇸 Estados Unidos
- Enbridge: $127.69
- AGNC Investments: $480
- Walgreens: $24
- Main Street Capital: $119.4
- Realty Income: $7.69
- T Rowe Price: $24
- Eagle Credit Company: $72.8
- Gladstone Capital: $3.5
En diciembre de 2022 recibimos +1007.92 euros de dividendos brutos de empresas españolas (antes de pagar impuestos).
➡ Los dividendos en euros suponen un incremento de +25.61% respecto al mismo mes del año anterior.
Las empresas americanas nos aportaron en diciembre de 2022 un total de +859,08 dólares de dividendos brutos.
➡ Los dividendos en dólares americanos suponen un incremento de un +220.83% respecto al mismo mes del año anterior.
Nota: los porcentajes anteriores se calculan usando la calculadora de porcentaje entre dos números.
Resumen Diciembre 2022
Este mes a pesar de que los mercados retrocedieron nuestra cartera creció por las compras realizadas.
A cierre de mes nuestro portfolio se ha incrementado un +12.61% con respecto al mes pasado, dejando un valor a final de diciembre de +144.702,2 euros.
Como comentamos el mes pasado estamos traduciendo la web al inglés, esperamos tener todo el contenido en ambos idiomas (español e inglés) muy pronto, os tendremos informados.
Objetivos Financieros
Al igual que hicimos el pasado diciembre 2021 vamos a repasar los objetivos financieros del año, algunos se cumplieron y otros no, vamos a verlo en detalle:
Objetivos cumplidos
- Incrementar los ingresos por dividendos respecto al año anterior ✅
- Llegar a los 130 mil euros en valoración de portfolio ✅
- Ingresar en dividendos 4000€ o más (dividendo bruto) procedentes de nuestra cartera española ✅
- Ingresar en dividendos 4000$ o más (dividendo bruto) procedentes de nuestra cartera americana ✅
- Aportar 1500 euros al plan de pensión ✅
- Hacer el resumen mensual ✅
- Actualizar la información de las empresas ya publicadas en esta web ✅
- Publicar el calendario bursátil para 2022 ✅
- Aprender a rellenar y presentar el modelo 720 ✅
Objetivos no cumplidos
- Bajar el margen a menos del 30% de los activos ❌
- Agregar 12 empresas nuevas a la web ❌
- Crear colchón de imprevistos de 200€ al mes ❌
Sobre los objetivos incumplidos:
- El margen desgraciadamente no bajó del 30% del total de los activos, trabajaremos en este punto en 2023 para ver si cerramos este nuevo año con este objetivo cumplido.
- En 2022 sólo hemos añadido 3 nuevas empresas a la web (Main Street Capital, T. Rowe Price y Kimberly-Clark), trabajaremos este nuevo año para intentar añadir doce nuevas empresas. Lo que sí hicimos es actualizar las empresas que ya tenemos publicadas que son muchas y ahora lo haremos también en inglés.
- Este año hemos aportado al colchón de imprevistos pero menos de 200€ mensuales.
Plan de pensión
En 2022 aportamos sólo 1500 euros que fue el total que Hacienda permite desgravar en la próxima declaración de la renta. Este año no fue un buen año para el plan de pensión ya que está indexado al índice S&P500 que en 2022 tuvo un retroceso de -19,44%.
A final de diciembre de 2022 llevamos invertido casi 10.000 euros y tiene un rendimiento acumulado de casi un 30% alcanzando un valor de 12.962,72 euros.
Despedida
Termina nuestro quinto año invirtiendo enfocados en la estrategia de dividendos y tenemos que decir que estamos muy contentos, en especial este año casi hemos duplicado los ingresos por dividendos con respecto a 2021, para ser exactos hemos incrementado en un +96,9% los dividendos del año anterior.
Os dejamos una tabla con datos reales de los dividendos percibidos en estos primeros cinco años. Todos los dividendos son anuales y brutos (antes de pagar impuestos), también comentar que la columna de porcentaje se refiere a la variación en porcentaje con respecto a los dividendos del año anterior.
| Año | Dividendos brutos recibidos | Porcentaje |
|---|---|---|
| 2018 | 328,33 € | |
| 2019 | 1.094,71 € | +233.42% |
| 2020 | 4.053,87 € | +270.31% |
| 2021 | 5.706,3 € | +40.76% |
| 2022 | 11.675,89 € | +104.61% |
Para el 2023 nuestro objetivo es recibir al menos 15.000 euros en dividendos brutos, ¿lo conseguiremos? Vamos a trabajar para ello.
Y hasta aquí el resumen diciembre 2022, esperamos que vuestros dividendos sigan creciendo. ¿Y a vosotros como os fue en 2022? Puedes dejar un comentario al final de este post.
¡Hasta la próxima inversor@s!
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