Bienvenidos al resumen diciembre 2021, este mes fue tranquilo, apenas hubo compras, pero si muchos dividendos, en su mayoria de empresas americanas.
En este resumen, como se terminó el año 2021 vamos a hacer un repaso a los objetivos financieros que nos pusimos a principios de año. También hablaremos sobre el plan de pensión indexado al S&P500.
Para empezar, vamos a entrar en detalle con los movimientos de diciembre.
Movimientos diciembre 2021
Como todos los meses, vamos a separar los movimientos del mes en tres bloques: compras, ventas y dividendos para hacer más amena la lectura.
Compras
En diciembre hicimos dos ampliaciones, una en Estados Unidos y otra en España. La ampliación en España fue en Telefónica, en el scrip dividend, elegimos acciones en lugar de dinero en efectivo.
- 76 x Telefónica (TEF)
- 40 x AGNC Investments (AGNC)
Ventas
En diciembre no hicimos ninguna venta de nuestra cartera.
Dividendos
En diciembre hemos recibido 27 dividendos en total, veintitrés de ellos de empresas americanas, y cuatro de empresas españolas. Estos han sido los dividendos recibidos en diciembre por países y ordenados por fecha de cobro.
🇪🇸 España
- Telefónica: 296€ (76 nuevas acciones)
- Enagás: 374€
- Ebro foods: 125.4€
- Viscofan: 7€
🇺🇸 Estados Unidos
- Enbridge: $14.32
- Intel: $1.39
- Unilever: $4.93
- Pfizer: $11.7
- Johnson & Johnson: $2.12
- AGNC Investment: $25.2
- Microsoft: $1.24
- Chevron: $5.36
- IBM: $3.28
- Walgreens Boots Alliance: $4.77
- ExxonMobil: $105.6
- 3M: $14.8
- Kellogg’s: $5.8
- The Coca-Cola Company: $10.08
- Main Street Capital: $15.5
- McDonald’s: $2.76
- Realty Income: $7.38
- Pembina Pipeline: $12.37
- Duke Energy: $1.97
- The Home Depot: $3.3
- Kraft Heinz: $8
- Triton International: $2.6
- Simon Property Group: $3.3
En diciembre de 2021 recibimos 802,4 euros de dividendos brutos de empresas españolas (antes de pagar impuestos).
➡ Los dividendos en euros suponen un decremento de -7.37% respecto al mismo mes del año anterior.
Las empresas americanas nos aportaron en diciembre de 2021 un total de 267,77 dólares de dividendos brutos.
➡ Los dividendos en dólares americanos suponen un incremento de un +24.15 % respecto al mismo mes del año anterior.
Nota: los porcentajes anteriores se calculan usando la calculadora de porcentaje entre dos números.
Resumen Diciembre 2021
En Diciembre, a pesar de los contagios y restricciones por la cepa ómicron, las bolsas tuvieron un rally alcista en los últimos días del año.
A cierre del mes de Diciembre nuestra cartera se incrementó un +5.35% con respecto a Noviembre y tiene un valor estimado de 101.283,4 euros.
Así termina nuestro portfolio el año 2021:
Este mes hemos publicado la página del dividendo de Iron Mountain, que resultó ganadora en la última encuesta publicada en Instagram por un 60% de los votos (compitió contra The Home Depot).
➡ Para participar en las próximas encuestas sólo tienes que seguir nuestra cuenta en instagram donde lanzamos una o dos encuestas al mes. Las empresas ganadoras las publicamos en nuestra web www.dividendos.info.
Objetivos financieros
Como es el último mes del año, vamos a repasar los objetivos financieros marcados para 2021, algunos se cumplieron y otros no, vamos a verlo en detalle.
Objetivos cumplidos
- Incrementar los ingresos por dividendos respecto al año anterior ✅
- Ingresar en dividendos $2500 o más (dividendo bruto) procedentes de nuestra cartera americana ✅
- Aportar 2000 euros al plan de pensiones ✅
- Llegar a los 100 mil euros en valoración de portfolio ✅
- Escribir el resumen mensual en el blog ✅
- Monitorizar ingresos / gastos / ahorro ✅
- Aprender a rellenar y presentar el modelo D6 ✅
- Pagar menos comisiones que el año anterior ✅
- Publicar al menos una empresa nueva por mes y actualizar las ya existentes ✅
- Publicar el calendario bursátil para 2021 ✅
Objetivos no cumplidos
- Ingresar en dividendos 3500€ o más (dividendo bruto) procedentes de nuestra cartera española ❌
- Actualizar la extensión de Chrome Mooney ❌
- Leer un libro al mes ❌
- Crear un colchón de imprevistos de 200€ al mes ❌
- Eliminar el margen en Interactive Broker ❌
- Publicar la web / app para gestionar la cartera de dividendos ❌
Sobre los objetivos no cumplidos, muchos se han quedado muy cerca.
- Hemos recibido 3437,18€ de dividendo bruto de nuestra cartera española
- La extensión de chrome no se modificó
- En 2021 he leído seis libros sobre finanzas
- Hemos aportado al colchón de imprevistos pero menos de 200 euros al mes
- El margen de IB en vez de bajarlo, ha subido un poco 🤦
- Publicamos la web app pero sólo para uso privado, faltan funcionalidades
Plan de pensión
El objetivo de aportación al plan de pensión en 2021 era poder tener un ahorro fiscal en la próxima declaración de la renta.
En 2021 como bien sabéis el máximo de aportación deducible eran 2000 euros. Aportamos 2000 euros en diciembre y no en pagos escalonados como otros años.
A final de 2021 el plan de pensión tiene un valor de +13.409,32 euros y una rentabilidad acumulada de un +57,76%.
Despedida
Diciembre pasó volando, se complicaron nuevamente las reuniones y aglomeraciones por la variante ómicron de covid-19, aunque esta vez el virus se contagia a mayor velocidad, los efectos son más leves y no se están colapsando los hospitales.
Este año 2021 nuevamente hemos superado con holgura los dividendos recibidos con respecto al año anterior, seguimos en el camino correcto, estamos muy contentos. Para 2022, adelantamos que queremos aportar mas calidad a nuestra cartera (comprar acciones de dividendo creciente y ver menos la RPD inicial y el precio de entrada).
Y hasta aquí el resumen de diciembre de 2021. Os deseamos un feliz año 2022 con mucha salud, que vuestros deseos se cumplan y vuestras inversiones sigan creciendo.
¡Hasta la próxima inversor@s!
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